Prova-delle-Riserve

CheckSig è stata la prima al mondo a offrire una Prova-delle-Riserve (Proof-of-Reserves) pubblica, ogni mese dal 2020. Emulata da alcune borse di scambio, è ancora l’unico custode a farlo, il campione della trasparenza

Una custodia trasparente

CheckSig crede in una custodia trasparente, soggetta a verifica pubblica. Per questo esegue, almeno mensilmente, una transazione Proof-of-Reserves, fornisce cioè la prova che tutti i fondi in custodia sono disponibili e al sicuro, nel pieno controllo di CheckSig. Una trasparenza ineguagliata verso i nostri clienti e i nostri auditor.

Una simile prova potrebbe sembrare così scontata da essere ridondante ma, in realtà, la quasi totalità delle aziende cripto non dimostrano le proprie riserve; purtroppo, potrebbero nascondere perdite che saranno scoperte solo in seguito!

La transazione pubblica sulla blockchain

La Prova-delle-Riserve è fornita come transazione, pubblicamente verificabile sulla blockchain di Bitcoin. La transazione:

include (in gergo tecnico, spende come TxIn) l’importo in custodia attestato al termine della precedente Prova-delle-Riserve;
raccoglie (spende come TxIn) tutti i depositi ricevuti dopo l’ultima Prova-delle-Riserve;
paga le commissioni transazionali;
preleva (crea un TxOut per) l’importo necessario a soddisfare le richieste di prelievo dei nostri clienti, se ce ne sono;
consolida i restanti Bitcoin in un unico importo (crea un TxOut di resto) sull’indirizzo di consolidamento.

Questo nuovo importo consolidato rappresenta tutti i Bitcoin in custodia al momento della transazione.

Si noti che spendere il precedente importo in custodia rivela il locking-script (la preimmagine del P2WSH script) che protegge i Bitcoin in custodia, rendendo la custodia CheckSig completamente trasparente.

Infine, la Prova-delle-Riserve spende da e verso l’indirizzo di consolidamento nella stessa transazione per dimostrare il controllo dell’importo consolidato alla data della transazione. Sebbene il riutilizzo dell’indirizzo sia dannoso per la privacy, nel nostro caso non è un problema perché la prova di riserva deve essere pubblica.

Inoltre, i problemi di sicurezza residui (ad es. nonce exfiltration) sono risolti dal nostro protocollo di custodia. Infatti, ci affidiamo a uno schema multi-livello multi-firma che utilizza Hardware Security Modules di diversi fornitori. Per saperne di più sulla nostra sicurezza, leggi il protocollo di custodia CheckSig.

Riserve, solvibilità e audit esterno off-chain

Rendere pubblico l’ammontare dei fondi in custodia non dimostra automaticamente che questi siano sufficienti a coprire e rispettare gli obblighi nei confronti di tutti i clienti. Per ottenere una prova di solvibilità efficace, la Prova-delle-Riserve dovrebbe essere affiancata da una verifica sulle passività (proof-of-liabilities), cioè la prova del totale dei fondi depositati dalla clientela. Sfortunatamente una proof-of-liabilities crittografica è difficile, sempre parziale e difficilmente comprensibile per clienti e auditor.

Infatti, per le esigenze di tutela della privacy, tutti gli approcci attualmente noti non forniscono a utenti senza competenze tecniche la possibilità di effettuare una verifica semplice e indipendente (si veda qui).

Pertanto, per garantire la massima trasparenza e responsabilità, è meglio delegare la verifica delle passività a revisori esterni. Infatti, i nostri (controllori interni e) revisori esterni verificano in modo indipendente che le riserve pubblicamente dimostrate superino le nostre passività. Questa verifica fa parte delle attestazioni SOC che riceviamo.

Inoltre, anche la Prova-delle-Riserve fornita sulla blockchain potrebbe essere frutto di una manipolazione. Ad esempio, i Bitcoin potrebbero essere stati presi in prestito da una terza parte per coprire temporaneamente le perdite. Solo un revisore esterno off-chain può rilevare questo tipo di imbrogli.

Le prove di riserve

Infine, qui di seguito si possono verificare tutte le prove di riserve effettuate da CheckSig, con la possibilità di esplorarle on-chain. L’importo totale di Bitcoin in custodia è verificabile all’attuale indirizzo di consolidamento bc1qqst9un5sz8576fy2nnqkpm4rpfh0weveqwtt8zxgjp02g2mx5q7s2vresu.

Transazione (₿)	Depositi (₿)	Commissioni (₿)	Prelievi (₿)	In Custodia (₿)
14 nov 2024	4.78021505	0.00022539	25.00000000	1129.32610740
8 nov 2024	15.38534791	0.00013362	15.00000000	1149.54611774
4 nov 2024	16.77233600	0.00021161	35.00000000	1149.16090345
18 ott 2024	0.65292498	0.00007089	30.00000000	1167.38877906
30 set 2024	0.20000000	0.00002758	11.00000000	1196.73592497
23 set 2024	35.84442330	0.00014665	16.00000000	1207.53595255
21 ago 2024	350.44062247	0.00029076	0.00000000	1187.69167590
17 lug 2024	14.65619842	0.00043862	0.00000000	837.25134419
12 giu 2024	18.81667410	0.00126952	15.00000000	822.59558439
14 mag 2024	55.16822599	0.00062078	5.00000000	818.78017981
16 apr 2024	8.87802825	0.00096990	0.00000000	768.61257460
15 mar 2024	0.39436028	0.00034814	20.00000000	759.73551625
5 mar 2024	48.48490612	0.00220815	15.00000000	779.34150411
2 feb 2024	14.54261109	0.00196273	13.95420166	745.85880614
19 gen 2024	40.08728812	0.00309088	0.00000000	745.27235944
19 gen 2024	1.78397518	0.00087578	0.00000000	705.18816220
22 dic 2023	13.48844704	0.00242493	8.00000000	703.40506280
7 dic 2023	36.04947226	0.00202305	0.00000000	697.91904069
3 nov 2023	5.36556542	0.00008045	0.00000000	661.87159148
3 ott 2023	18.43152443	0.00011139	0.00000000	656.50610651
4 set 2023	0.00000000	0.00003383	5.00000000	638.07469347
29 ago 2023	5.01147999	0.00008469	0.00000000	643.07472730
30 lug 2023	5.77611820	0.00016048	0.00000000	638.06333200
30 giu 2023	33.98118495	0.00046136	0.00000000	632.28737428
2 giu 2023	14.46154197	0.00046083	0.00000000	598.30665069
3 mag 2023	13.17154810	0.00091026	0.00000000	583.84556955
30 mar 2023	25.92374635	0.00016008	8.00000000	570.67493171
3 mar 2023	0.01119078	0.00002516	5.00000000	552.75134544
28 feb 2023	16.62947373	0.00086856	0.00000000	557.74017982
9 feb 2023	11.03447299	0.00020804	0.00000000	541.11157465
20 gen 2023	10.69454563	0.00010402	0.00000000	530.07730970
23 dic 2022	7.66376412	0.00006329	0.00000000	519.38286809
2 dic 2022	34.11648757	0.00029334	5.00000000	511.71916726
3 nov 2022	12.54438499	0.00008004	5.00000000	482.60297303
4 ott 2022	7.94617080	0.00011877	0.00000000	475.05866808
3 set 2022	11.43284996	0.00001651	0.00000000	467.11261605
2 ago 2022	14.23876819	0.00005788	0.00000000	455.67978260
6 lug 2022	32.62741757	0.00020804	0.00000000	441.44107229
6 giu 2022	4.95127001	0.00002238	0.00000000	408.81386276
17 mag 2022	13.92010123	0.00006018	0.00000000	403.86261513
3 mag 2022	14.26250604	0.00006552	0.00000000	389.94257408
1 apr 2022	28.10778268	0.00009213	0.00000000	375.68013356
4 mar 2022	8.32775921	0.00013104	0.00000000	347.57244301
2 feb 2022	14.29410966	0.00014470	0.00000000	339.24481484
5 gen 2022	13.84709331	0.00006018	0.00000000	324.95084988
22 dic 2021	21.32797471	0.00013071	10.09516878	311.10381675
29 nov 2021	26.51869064	0.00014667	8.12112682	299.87114153
29 ott 2021	90.43568346	0.00018396	6.65512106	281.47372438
30 set 2021	11.65154583	0.00016460	6.80705070	197.69334594
1 set 2021	13.90389341	0.00007370	0.00000000	192.84901541
2 ago 2021	4.97480450	0.00016214	0.00000000	178.94519570
2 lug 2021	32.06748252	0.00051181	0.00000000	173.97055334
2 giu 2021	8.95164489	0.00027216	0.00000000	141.90358263
1 mag 2021	7.24822810	0.00030954	0.00000000	132.95220990
1 apr 2021	21.21598524	0.00057939	1.00000000	125.70429134
1 mar 2021	22.78825901	0.00051181	0.00000000	105.48888549
2 feb 2021	0.00000000	0.00004851	0.00000000	82.70113829
31 gen 2021	32.07315051	0.00031248	0.00000000	82.70118680
1 gen 2021	18.03542688	0.00051181	0.00000000	50.62834877
2 dic 2020	12.71367043	0.00073700	0.00000000	32.59343370
3 nov 2020	0.00000000	0.00006930	0.00000000	19.88050027
12 ott 2020	19.88127787	0.00070830	0.00000000	19.88056957

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